Der dritte Abschnitt im Leben, die Pension, ist finanziell ein ganz wichtiger Teil des Lebens.
Ihre finanzielle Situation wird sich nach der Pension grundlegend verändern. Was Sie heute entscheiden, ist bestimmend für Ihre Zukunft.
Rechtzeitig vor Ihrer Pensionierung sollten Sie mit uns den gewünschten Zeitpunkt festlegen, damit Sie den neuen Lebensabschnitt so richtig geniessen können.
Bei unserer Beratung berücksichtigen wir auch steuerliche Veränderungen. Meist wird zu spät geplant. Dabei werden interessante Möglichkeiten zum Optimieren verpasst.
Regeln Sie jetzt auch Ihr Erbe und sichern Sie Ihren Partner ab. vorsorgedossier.ch Damit lässt sich Streit unter den Erben verhindern, und die Hinterbliebenen zahlen nicht mehr als nötig.
Das Ziel der Finanzplanung für die Pension ist es, Ihnen Lösungen anzubieten, mit denen Sie Ihren derzeitigen Lebensstandard auch im Ruhestand halten können. Eingeleitet wird dieser Prozess mit einer Analyse Ihrer aktuellen Situation.
Auf dieser Grundlage wird eine Finanzplanung für den Ruhestand ausgearbeitet, die Ihren Bedürfnissen und Zielen entspricht. Da man die Zukunft vorbereiten, aber nicht voraussehen kann, werden die Anpassungen und die Umsetzung in Zusammenarbeit mit Ihrem Berater erneut überprüft.
Sind erste Gedanken zur Pension für Sie schon ein Thema?
Sie erhalten Antworten auf Ihre Fragen:
- Meine Pensionskasse in Rente oder Kapital beziehen?
- Wie kann ich meinen derzeitigen Lebensstandard auch im Ruhestand halten?
- Muss ich meine Hypothekarschuld noch abbezahlen?
- Kann ich einen vorgezogenen Ruhestand finanzieren?
- Wie kann ich meine Steuerlast senken?
- Was kann ich meinen Erben vermachen?
Jede dieser Fragen betrifft spezifische Bereiche. Die Finanzplanung für die Pension macht auf Risiken aufmerksam und stellt die bestmöglichen Lösungen für den Ruhestand bereit.
Ihre Vorteile: Sie profitieren von einer neutralen Finanzplanung (freie Wahl der Produkte)
- Sie behalten die Kontrolle über Ihre Finanzstrategie
- Sie organisieren die Umsetzung Ihres Finanzplans
- Finanzielle Sicherheit im Ruhestand
- Absolute Klarheit durch übersichtlichen Massnahmenplan: Was muss wann und wie genau getan werden? ...von der AHV Anmeldung über gesplittete Bezüge 3a/ Pensionskasse und der Anpassung von Versicherungen...
- Hohe finanzielle Einsparungen: Der Finanzplaner berechnet mit einer speziellen Software viele mögliche Varianten.
- Mehr Sicherheit für Lebenspartner, Kinder und Nahestehende
- Erhaltung der Selbstbestimmung in allen Lebenslagen
Vor allem sorgt eine gute Planung für das sichere Gefühl, alles getan zu haben, um die kommende Zeit zum schönsten Abschnitt des Lebens werden zu lassen.
Wer seinen Lebensstandard nach der Pensionierung ungeschmälert erhalten will, sollte früh genug mit der Planung beginnen. Dabei ist es möglich und sinnvoll, eine individuell konzipierte Lösung zu erarbeiten. Durch unsere Unabhängigkeit und Fachkompetenz finden wir die perfekte Lösung für Sie.